Ca antreprenor la început de drum, apar multe întrebări al căror răspuns nu îl știi sau impedimente pe care nu știi cum anume să le gestionezi.
Să începem cu începutul! Cash-flow-ul sau fluxul de numerar reprezintă diferența dintre intrările și ieșirile de numerar efectuate de o companie, pe parcursul unei anumite perioade de timp.
Mai precis, cash-flow-ul îți arată suma de bani (disponibilități nete) de care dispui la un moment dat. Fluxul de numerar poate fi întocmit săptămânal, lunar, trimestrial sau anual, cu scopul de analiză a funcționării procesului de plăți și încasări al firmei tale, dar și pentru a decide ce anume ar trebui să îmbunătățești.
Dacă cash flow-ul are în vedere intrările și ieșirile de numerar, profitul se referă la diferența dintre venituri și cheltuieli, așadar, este evident faptul că nu putem vorbi despre egalitate sau nici chiar echivalență între aceste concepte.
Pentru a ilustra aceste diferențe, putem lua exemplul unui mijloc fix, cum ar fi un utilaj, in valoare de 100.000 lei, care se amortizează pe o durată de 6 ani si despre care presupunem că a fost achiziționat de companie, cu plată integrală.
În această situație, cash flow-ul este afectat doar în momentul achiziției, prin plata întregii sume, în timp ce profitul este afectat începând cu luna următoare celei de achiziție, cu valoarea egala cu amortizarea lunară, si anume 100.000 lei / 72 luni =1388.89 lei.
De exemplu, dacă achiziția s-a făcut in luna Iulie, cu termen de plata la 30 de zile, cash-flow-ul va fi influențat la nivelul anului cu 100,000 lei, iar profitul pentru cele 6 luni de amortizare aferente anului respectiv va fi afectat doar cu 8,333.33 lei.
Există mai multe motive pentru care cash flow-ul este un indicator important al afacerii tale,
Așa că ne-am gândit să trecem în revistă câteva dintre acestea :
- Ajută business-ul să rămână pe linia de plutire – cash flow-ul NU poate lipsi, ai mare nevoie de el pentru plăți și acoperirea cheltuielilor de zi cu zi.
- Contribuie la creșterea afacerii tale – pentru acele afaceri în creștere, este necesar să existe suficient numerar pentru a-l reinvesti
- Te ajută să iei decizii de management mai bune – cunoașterea cash flow-ului asigură o mai bună înțelegere și planificare a achizițiilor și investițiilor
Nu trebuie să îți faci prea multe griji, însă, pentru că MyWiz vine în ajutorul tău ! Din panoul de control al aplicației, ai oricând și oriunde acces la cash flow – fie el actual sau previzionat.
Este imperios să nu pierzi controlul cash flow-ului, să constitui o mică rezervă care să confere afacerii siguranță, în eventualitatea în care încasările pentru o perioadă dată, fie întârzie, fie lipsesc. De asemenea, trebuie să sincronizezi scadența încasărilor și a plăților, în așa fel încât să poți încasa rapid, înainte de a efectua plățile.
Dacă ești norocos, te poți afla în fața unui cash flow pozitiv, situație în care intrările de numerar sunt superioare ieșirilor. Pentru astfel de situații, trebuie să găsești cum să gestionezi sumele ,,în plus’’ – fie prin investiții, fie prin depozite bancare.
Sperăm că acest articol te-a ajutat să înțelegi cât de important este cashflow-ul pentru afacerea ta! Până la următorul articol, îți dorim mult succes!
